FAKTORING W PRAKTYCE

Wykładowca: Grzegorz Świś - Dyrektor Wydziału Analiz i Wsparcia Sprzedaży Pekao Faktoring Sp. z o.o.

CZAS TRWANIA KURSU: 6 godz. dydaktycznych (godzina lekcyjna to 45 minut)/ 9:00 - 14:00
Kurs realizowany jest w systemie online.

CEL KURSU ORAZ WYMAGANIA WSTĘPNE DLA SŁUCHACZY:

Już ponad 25 tys. firm w Polsce korzysta z faktoringu, finansując w ten sposób faktury o wartości niemal 500 mld PLN a z każdym rokiem ilości te przyrastają w tempie ponad 20%. Celem szkolenia jest poznanie możliwie szerokiego zakresu aspektów tej formy finansowania, skupiając się przede wszystkim na ich wykorzystaniu praktycznym. Na szkoleniu wskazane zostaną odpowiedzi na najczęściej pojawiające się pytania, problemy ale również korzyści płynące z faktoringu.

OPIS SZKOLENIA I WYMAGANIA SPRZĘTOWE:
Uczestnik powinien dysponować komputerem lub urządzeniem mobilnym, z dostępem do Internetu (przeglądarka Google Chrome lub Firefox).
Szkolenie prowadzone jest w formule online, zapewniającej kontakt z wykładowcą (za pośrednictwem kamery) poprzez platformę internetową.

METODY PRACY I MATERIAŁY SZKOLENIOWE:
Proces kształcenia na kursie realizowany jest w formie zajęć wykładowo-seminaryjnych z ćwiczeniami praktycznymi ONLINE, polegających na zdalnym, w czasie rzeczywistym, interaktywnym spotkaniu video z wykładowcą, do którego otrzymują Państwo dostęp za pośrednictwem programu/aplikacji ClickMeeting. W czasie zajęć wykorzystywane są autorskie materiały dydaktyczne przygotowane przez wykładowcę.

Program:

I Podstawowe definicje i uregulowania:

1. Definicja faktoringu, podstawowe pojęcia, usługi towarzyszące,

2. Uregulowania prawne w Polsce i na świecie, w tym:

• • Konwencja ottawska,
  • Zapisu w prawie polskim, kodeks cywilny,
  • Ustawa o przeciwdziałaniu nadmiernym opóźnieniom w transakcjach handlowych,
  • Zakaz cesji wierzytelności w Polsce i na Świecie.
  • Faktoring a KSeF, split-payment i estoński CIT.

3. Rodzaje faktoringu, uwzględniając:

• • Przedmiot finansowania: klasyczny (sprzedażowy), odwrotny (zakupowy), importowy,
  • Przejęcie ryzyka przez faktora: pełny, niepełny, mieszany. Czy w faktoringu pełnym możliwy jest regres do klienta?
  • Siedziby kontrahenta: krajowy, eksportowy,
  • Powiadomienie kontrahenta: jawny, tajny.

II Przegląd rynku faktoringowego w Polsce i na Świecie:

1. Omówienie aktualnych statystyk PZF,
2. Porównanie aktualnych ofert największych faktorów.
3. Systemy obsługi faktoringu.

III Faktoring a kredyt, porównanie uwzględniające:

1. Standing finansowy klienta,
2. Profil działalności klienta,
3. Wymagane zabezpieczenia,
4. Proces decyzyjny,
5. Cel wykorzystania środków,
6. Koszty finansowania,
7. Wpływ na strukturę bilansu i wskaźniki finansowe,
8. Źródło spłaty.

IV Faktoring a ubezpieczenie należności:

1. Czy posiadanie własnej polisy ubezpieczenia należności ułatwia czy utrudnia skorzystanie z faktoringu?
2. Czy faktor też może ubezpieczyć należności faktoranta?
3. Co jest tańsze?

V Faktoring vs inne formy finansowania handlu – kiedy faktoring nie jest najlepszym narzędziem?

1. Dyskonto faktur,
2. Forfaiting,
3. Akredytywa

VI Korzyści z faktoringu:

1. Jak faktoring wpływa na płynność?
2. Możliwość zmian stosowanych terminów płatności (wydłużać czy skracać?),
3. Nieterminowe spłaty odbiorców – jaki wpływ na terminowość ma faktor? Drabinka moralności płatniczej dłużników.
4. Polityka stosowania kredytu kupieckiego – czy faktoring musi czy może ją zmienić?
5. Czy faktoring zawsze chroni przed upadłością odbiorcy?

VII Faktorowalność transakcji, czyli jaki jest idealny faktorant, uwzględniając:

1. Branżę klienta,
2. Liczebność odbiorców,
3. Stosowane terminy płatności (czy jakieś terminy są zbyt krótkie lub zbyt długie?),
4. Zakaz cesji wierzytelności – czy zawsze jest problemem?
5. Powiązania faktorant-odbiorca,
6. Występowanie opóźnień w spłatach,
7. Występowanie korekt i/lub kompensat.

VIII Księgowanie faktoringu:

1. Jak księgować otrzymane od faktora zaliczki?
2. Czy należności w faktoringu pełnym zawsze można wyksięgować?
3. Czy należności w faktoringu niepełnym rzeczywiście nie można wyksięgować?

IX  Zabezpieczenia umowy faktoringowej:

1. Czy wierzytelności wobec odbiorców są elementem zabezpieczenia umowy?
2. Czy wymagane są zabezpieczenia rzeczowe?
3. Czy wspólnicy zawsze muszą poręczać za spółkę?

X Koszty faktoringu:

1. 1. Elementy składowe łącznego kosztu,
   2. Od czego zależy wysokość kosztów w umowie faktoringowej?

SPOSÓB I FORMA ZALICZENIA:
Formą zaliczenia kursu jest obecność na zajęciach szkoleniowych. Po zaliczeniu kursu słuchacz otrzymuje zaświadczenie o ukończeniu kursu wydanego na podstawie § 23 ust. 4 Rozporządzenia Ministra Edukacji i Nauki z dnia 6 października 2023 r. w sprawie kształcenia ustawicznego w formach pozaszkolnych (Dz. U. 2175).

Cena obejmuje:

• wykład wraz z autorskimi materiałami szkoleniowymi
• zaświadczenie o ukończeniu szkolenia.

materiały i zaświadczenie zostaną wysłane na adres mailowy uczestnika.

Płatność za szkolenie:

Prosimy nie uiszczać opłaty za szkolenie do momentu otrzymania prośby za pomocą wiadomości email o dokonanie przedpłaty.

Rezygnacja z szkolenia:

Rezygnacja z uczestnictwa w szkoleniu powinna być przesłana w formie podpisanego własnoręcznie pisma za pośrednictwem poczty elektronicznej na adres  szkolenia@opole.skwp.pl lub dostarczona osobiście do organizatora kształcenia.

§ 6

(…)

3. W przypadku rezygnacji z uczestnictwa w szkoleniu uczestnikowi przysługuje zwrot wpłaconych środków pieniężnych lub zostanie zobowiązany do zapłaty na następujących warunkach:

a) rezygnacja wcześniej niż 5 dni roboczych przed rozpoczęciem szkolenia - zwrot całości wpłaty,

b) rezygnacja zgłoszona w okresie równym lub krótszym niż 5 dni roboczych przed rozpoczęciem szkolenia - organizator pobiera całość kwoty za szkolenie.

 

Szkolenie organizowane we współpracy z SKwP O/O we Wrocławiu.